王某非法經(jīng)營(yíng)票據(jù)洗錢案
★介紹
該案由金融機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告觸發(fā)，經(jīng)反洗錢部門甄別分析后移送公安機(jī)關(guān)，公安機(jī)關(guān)以黃某某犯非法經(jīng)營(yíng)罪立案?jìng)刹椋罱K被當(dāng)?shù)厝嗣穹ㄔ阂苑欠ń?jīng)營(yíng)罪審結(jié)判處。
★基本案情
（1）發(fā)案情況
2013年1月，反洗錢部門收到轄區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送重點(diǎn)可疑交易報(bào)告，報(bào)告顯示，自2012年初以來，某輪胎銷售公司通過網(wǎng)上銀行與外地大量交易對(duì)手頻繁發(fā)生大額資金往來，累計(jì)收付資金454筆，金額9.92億元，與其企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符，交易對(duì)手涉及本地及外地大量非輪胎行業(yè)單位，與其經(jīng)營(yíng)范圍明顯不符。2013年1月28日，反洗錢部門將該線索移送威海市公安局。
（2）偵查發(fā)現(xiàn)情況
2013年2月20日威海市公安局對(duì)此線索立案?jìng)刹椋?span>2013年10月30日案件偵結(jié)。某輪胎銷售公司負(fù)責(zé)人王某，以公司名義從事銀行承兌匯票買賣、貼現(xiàn)等非法經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，從中收取手續(xù)費(fèi)，獲利100萬元。涉案輪胎銷售公司是一家小型私營(yíng)企業(yè)，注冊(cè)資本20萬元，主要從事輪胎及其他橡膠制品的批發(fā)零售業(yè)務(wù)。自2012年以來，該公司負(fù)責(zé)人王某在企業(yè)經(jīng)營(yíng)過程中除以銀行承兌匯票形式收取貨款外，還通過公司以2％～3％的貼現(xiàn)率從事“倒票”活動(dòng)。據(jù)警方初步統(tǒng)計(jì)，該案中被倒賣的銀行承兌匯票累計(jì)金額超過10億元，涉及濟(jì)南、青島、威海、長(zhǎng)春、大連等地的多家企業(yè)。涉案企業(yè)倒賣的票據(jù)來源和去向主要有以下三個(gè)途徑：
一是相關(guān)公司及個(gè)人因現(xiàn)金需求通過中間人介紹或直接找到王某要求其幫助兌換現(xiàn)金而收取的銀行承兌匯票，王某按票面金額2％～3％收取手續(xù)費(fèi)，一般較銀行貼現(xiàn)率低3個(gè)百分點(diǎn)，個(gè)別大額匯票僅收取1萬～2萬元的費(fèi)用。
二是相關(guān)公司及個(gè)人為滿足正常支付業(yè)務(wù)需要，通過王某將手中的大額銀行承兌匯票換成等值小額銀行承兌匯票，或者將多張小額銀行承兌匯票換成等值大額銀行承兌匯票，在這種情況下，王某往往僅隨機(jī)收取少量手續(xù)費(fèi)，此類客戶多為當(dāng)?shù)仄髽I(yè)。
三是當(dāng)?shù)匾恍┐笮推髽I(yè)為獲取財(cái)務(wù)利益，主動(dòng)找到王某的公司，以優(yōu)惠2％～3％的折扣價(jià)格從其手中購(gòu)買特定金額的銀行承兌匯票，并用于向客戶支付貨款。
★案例評(píng)析
在票據(jù)倒賣過程中，中介或票據(jù)持有人向王某的企業(yè)轉(zhuǎn)讓票據(jù)時(shí)不背書，王某的企業(yè)再將票據(jù)轉(zhuǎn)讓下手時(shí)也不背書，而是將票據(jù)視為大面額紙幣直接交付，造成票據(jù)背書無法反映完整的交易鏈條，隱匿了真實(shí)的交易關(guān)系；還有一些單位或個(gè)人通過支付大額現(xiàn)金購(gòu)買承兌匯票，規(guī)避了銀行對(duì)資金來源和性質(zhì)的監(jiān)測(cè)。這些交易方式極易被洗錢或其他違法犯罪活動(dòng)利用。
以上案例選自反洗錢名家經(jīng)典圖書——《金融機(jī)構(gòu)可疑交易與洗錢犯罪類型分析》
